OPTIMISATION DE VOTRE TRESORERIE : UN ACCOMPAGNEMENT EXPERT
L'Accompagnement au Suivi de Trésorerie : Toujours plus indispensable
La gestion de la Trésorerie représente une préoccupation majeure pour toutes les Sociétés, toutes tailles confondues.
Cette importance est encore plus prononcée dans le contexte actuel de pandémie, des conflits à l’international où le suivi de la Trésorerie revêt une importance cruciale.
La Gestion de Trésorerie poursuit un double Objectif :
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- Évaluer en permanence la rentabilité de l’entreprise et la disponibilité des liquidités afin de garantir l’équilibre financier ;
- Prévoir les besoins futurs pour assurer la continuité et la croissance de l’entreprise.
Pour relever ces défis, les dirigeants doivent s’appuyer sur des données prévisionnelles fiables qui prennent en compte les caractéristiques spécifiques de leur entreprise, telles que ses besoins et ses contraintes.
Ainsi, en établissant un TFT prévisionnel solide, les entreprises peuvent mieux naviguer dans un environnement économique changeant et renforcer leur capacité à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.
Un accompagnement sur-mesure et personnalisé pour Réussir votre Tableau de Flux de Trésorerie (TFT)
L’établissement du Tableau de Flux de Trésorerie (TFT) prévisionnel revêt une importance capitale dans la gestion financière d’une entreprise. En fournissant une vision prospective des flux de trésorerie, il permet aux dirigeants d’anticiper les besoins de financement et de prendre des décisions éclairées pour assurer la stabilité financière et la croissance de l’entreprise.
En identifiant les périodes de surplus ou de déficit de trésorerie, le TFT aide à optimiser la gestion des liquidités, à éviter les crises de trésorerie et à planifier les investissements nécessaires au développement de l’entreprise.
Pour plus de détails
La trésorerie d’une organisation, un concept comptable fondamental, représente les disponibilités financières immédiatement mobilisables de l’entreprise, c’est-à-dire la somme d’argent disponible en banque à un moment précis.
Cette notion revêt une importance cruciale et tangible pour la gestion de votre entreprise. Votre trésorerie s’accroît grâce aux flux d’encaissements, tels que les paiements reçus de vos clients, et diminue avec les flux de décaissements, correspondant aux dépenses engagées, comme le règlement des factures fournisseurs.
La trésorerie se calcule en soustrayant tous vos encaissements de tous vos décaissements.
Elle peut être positive lorsque vous avez des liquidités disponibles sur votre compte bancaire ou négative si vous êtes à découvert.
En cas d’excédent, il peut être judicieux d’investir dans votre trésorerie, car ces liquidités sont immédiatement disponibles et donc moins coûteuses que les emprunts.
Ainsi, à un moment précis, la Trésorerie représente simplement le total des fonds disponibles sur vos comptes bancaires, ce qui explique pourquoi elle est également appelée “disponibilités”.
La Gestion de Trésorerie est un pilier essentiel de la santé financière d’une entreprise. Anticiper l’évolution de la trésorerie est donc crucial, en s’appuyant sur la comptabilité et des outils informatiques performants.
Pour ce faire, il est primordial d’être rigoureux dans le suivi des encaissements et des décaissements, en établissant des tableaux financiers réguliers. Il est recommandé de disposer d’un accès permanent à votre compte bancaire pour surveiller de près votre trésorerie.
En cas de risque de Tension de Trésorerie, envisagez de recourir à un emprunt avant d’être à court de liquidités. Paradoxalement, les banques sont plus enclines à accorder des prêts aux entreprises qui anticipent leurs besoins financiers.
En revanche, si vous disposez d’un Excédent de Trésorerie, vous pouvez optimiser vos coûts en remboursant des emprunts, ce qui peut contribuer à renforcer la stabilité financière de votre entreprise.
La Trésorerie nette se calcule à partir du solde de trésorerie de l’entreprise, excluant les comptes débiteurs et créditeurs. Elle offre ainsi une vision précise du montant disponible pour l’entreprise à une date donnée.
Cet indicateur joue un rôle crucial dans l’évaluation de la capacité de remboursement de l’entreprise. Il permet de déterminer le seuil de rentabilité et d’anticiper les besoins de trésorerie nécessaires pour honorer les engagements financiers.
La Trésorerie nette est donc essentielle pour évaluer la capacité de l’entreprise à régler ses fournisseurs et ses employés sans recourir à un financement externe, et détermine si elle dispose d’un endettement suffisant pour assurer son fonctionnement.
La Trésorerie nette se calcule en soustrayant le total des dettes de la somme d’argent disponible sur votre compte bancaire.
Trésorerie nette = Trésorerie – Dettes à Court Terme (CT)
Généralement, la Trésorerie est positive car la plupart des entreprises disposent d’un solde positif sur leurs comptes bancaires. En revanche, la trésorerie nette peut plus facilement être négative. Par exemple, lors du démarrage d’une activité, si vous avez contracté des emprunts pour réaliser des investissements, une partie des fonds empruntés a été utilisée pour acquérir des outils de travail avant même que les ventes ne démarrent. Dans ce cas, le solde de votre compte bancaire sera inférieur au montant de vos dettes, entraînant une trésorerie nette négative.
En revanche, si votre activité génère rapidement des ventes sans nécessiter de financement externe pour les investissements, votre trésorerie nette restera positive.
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